Quick Guide to Real Estate Crowfunding

The crowdfunding of real estate projects, known as “Real Estate Crowdfunding” allows you to get involved with real estate deals regardless of your available cash, skills, and time. In this article, we will mention the advantages and disadvantages of this type of investment, as well as a list of the most popular platforms to access such investments.

Advantages: 

• They have very competitive profitability, in some cases higher than 10%.

• Easy access to Real Estate for both large and small investors.

• Allows a great diversification: by type of property, by geography, by type of project, by terms.

• These are investments with greater liquidity than traditional Real Estate investments.

• Controlled risk, if the investment is guaranteed with tangible assets. 

Disadvantages: 

• It is not an opportunity for investors who think in the short term.

• None of the investors of a crowdfunding project can keep the real estate property.

• The investment money cannot be withdrawn until the project is completed.

• If the target amount is not reached, the investments made to the common fund will be retained until the goal is met or returned in case the initiative does not succeed.

• Income is never guaranteed since the value of the real estate may go down or there may even be periods in which the property is not rented.

• At the end of the project, the sale of the property may be delayed due to the lack of a buyer who will pay the desired price. 

To access this type of investment, it is advisable to use digital platforms that are easy and transparent, which indicate what the minimum investments are. 

Crowdfunding real estate sites are Real Estate Investment Trusts (REITs). 

Some of the most well-known platforms are: 

• Fundrise.com: The minimum investment is $500. When you first sign up, you get access to the starter portfolio, which tends to yield about 6.5%. Once your account balance reaches $1,000, you can graduate to what it calls its eREIT portfolios, which allow you to invest in geographically specific real estate sites.

• RealtyMogul: is a site for both accredited and non-accredited investors. Accredited investors are those individuals who earn income over $200,000 annually and have a net worth above $1,000,000. RealtyMogul offers two types of REITs. Its MogulREIT I pays monthly dividends and is more focused on debt investments and MogulREIT II is for long-term equity investments, it is for those who are willing to sit on a property for at least three years. The returns come in the form of appreciation in the value of the property, which tends to generate higher income over time.

• Crowdstreet: focuses primarily on commercial real estate, accepts non-accredited investors, the minimum investment to do so is $25,000. Some deals offer projected returns as high as 20%. However, there is a bit more risk involved as there are no other assets available to mitigate risk and offset potential losses.

• Rich Uncles: works with non-accredited investors, as does Fundraise. Investors can choose between the Student Housing REIT and the Commercial Property REIT. The Student Housing REIT has a minimum investment of $5, the lowest of any crowdfunding site. The REIT provides an annualized dividend of 6%. The Commercial Property REIT requires an initial investment of $500 and is only available in some states. The payout is about 10%..

• EquityMultiple: The requirements to get started with EquityMultiple are a bit more stringent than with Fundrise, as it only works with accredited investors. Your investment can yield up to 10%. 

 

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Guía rápida de Crowfunding Inmobiliario. 

 

La financiación colectiva de proyectos inmobiliarios, conocida como “Crowfunding inmobiliario” le permite involucrarse con negocios inmobiliarios independientemente de su: efectivo disponible, habilidad y tiempo. En este artículo mencionaremos las ventajas y desventajas de este tipo de inversión, así como una lista de las plataformas más conocidas para acceder a dichas inversiones. 

En cuanto a las ventajas: 

• Poseen una rentabilidad bastante competitiva, en algunos casos mayor al 10%.

• Fácil acceso al Real Estate tanto para grandes como pequeños inversores.

• Permite una gran diversificación: por tipo de inmueble, por geografía, por tipos de proyectos, por plazos.

• Son inversiones con mayor liquidez a la inversión en Real Estate tradicional.

• Riesgo controlado, si la inversión está garantizada con activos tangibles. 

Respecto a las desventajas: 

• No es una oportunidad para inversores que piensan en el corto plazo.

• Ninguno de los inversores de un proyecto de crowdfunding puede quedarse con la propiedad inmueble.

• No se puede retirar el dinero de la inversión hasta que se finalice el proyecto.

• Si no se completa el monto establecido como objetivo a alcanzar, las inversiones realizadas al fondo común quedarán retenidas hasta que se cumpla la meta o sean devueltas en caso de no prosperar la iniciativa.

• Los ingresos nunca están garantizados, ya el valor de los inmuebles pueden bajar o incluso haber períodos de tiempo en los que la propiedad no se alquile.

• Sobre el final del proyecto puede demorarse la venta de la propiedad por falta de un comprador que abone al precio deseado 

Para acceder a este tipo de inversiones, lo recomendable es utilizar plataformas digitales que sean fáciles y transparentes, que indiquen de manera clara cuáles son las inversiones mínimas. 

Los sitios de bienes raíces de crowdfunding son en realidad Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT) 

Algunas de las plataformas más conocidas son: 

• Fundrise.com: La inversión mínima es de $ 500. Cuando se registra por primera vez, obtiene acceso a la cartera de inicio, que tiende a rendir alrededor del 6,5%. Una vez que el saldo de su cuenta alcance los $ 1,000, puede graduarse a lo que llama sus carteras eREIT, que le permiten invertir en sitios inmobiliarios geográficos específicos. 

• RealtyMogul: es un sitio para inversores acreditados y no acreditados. Los inversores acreditados son aquellas personas que obtienen ingresos que exceden los $200,000 anuales y tienen un patrimonio neto superior a $1,000,000. RealtyMogul ofrece dos tipos de REIT. Su MogulREIT I paga dividendos mensuales y está más centrado en las inversiones de deuda y MogulREIT II es para inversiones de capital a largo plazo, es para aquellos que están dispuestos a sentarse en una propiedad durante al menos tres años. Las ganancias vienen en forma de apreciación del valor de la propiedad, que tiende a generar mayores ingresos con el tiempo.

• Crowdstreet: se centra principalmente en bienes raíces comerciales, acepta inversores no acreditados, la inversión mínima para hacerlo es de $ 25,000. Algunos acuerdos ofrecen rendimientos proyectados tan altos como el 20%. Sin embargo, hay un poco más de riesgo involucrado ya que no hay otros activos disponibles para mitigar el riesgo y compensar las pérdidas potenciales.

• Rich Uncles: trabaja con inversores no acreditados, al igual que Fundrise. Los inversores pueden elegir entre el REIT de Vivienda para Estudiantes y el REIT de Propiedad Comercial. El REIT de Vivienda Estudiantil tiene una inversión mínima de $ 5, la más baja de cualquier sitio de crowdfunding. El REIT proporciona un dividendo anualizado del 6%. El REIT de Propiedad Comercial requiere una inversión inicial de $ 500, y solo está disponible en algunos estados. El pago es de alrededor del 10%.

• EquityMultiple: Los requisitos para comenzar con EquityMultiple son un poco más rigurosos que con Fundrise, ya que solo trabaja con inversores acreditados. Su inversión puede rendir hasta un 10%.